Si tu actividad es fe pública: notarios, corredores públicos, facilitadores y servidores públicos, eres sujeto obligado por el Art. 17, fracción XII LFPIORPI. Identificas al cliente en toda operación, sin umbral y presentas Aviso al SPPLD según el acto y el inciso que corresponda.
La calidad de sujeto obligado no la otorga la autoridad: la genera el hecho de realizar la Actividad Vulnerable de forma habitual o profesional. Nadie te notifica que ya lo eres. Si te reconoces en esta lista, lo eres desde tu primera operación:
“La prestación de servicios de fe pública, en los términos siguientes: A. Tratándose de los notarios públicos: […] B. Tratándose de los corredores públicos: […] C. Por lo que se refiere a los servidores públicos a los que las leyes les confieran la facultad de dar fe pública […]”Art. 17, fracción XII LFPIORPI
Los montos que la ley expresa en salarios mínimos se leen hoy en UMAs, por el decreto de desindexación del salario mínimo. Por eso todos los umbrales de esta página están en UMAs y su equivalente en pesos se recalcula cada 1 de febrero, cuando el INEGI publica el nuevo valor.
| Concepto | Umbral en UMAs | Equivalente en pesos | Cómo se mide |
|---|---|---|---|
| Identificación del cliente | Sin umbral | Toda operación | La fracción XII obliga a identificar a los comparecientes en todos los actos de su catálogo. |
| Límite de efectivo | 8,025 UMAs | $941,412.75 | Art. 32 fr. I LFPIORPI |
Calculado con la UMA vigente desde el 1 de febrero de 2026: $117.31 diarios (INEGI). Los umbrales están fijados en UMAs por la ley y las RCG: la cifra en pesos cambia cada 1 de febrero, la cifra en UMAs no.
| Acto | Regla |
|---|---|
| a) Transmisión o constitución de derechos reales sobre inmuebles | Identificación siempre · Aviso desde 8,000 UMAs $938,480.00 |
| b) Otorgamiento de poderes para actos de administración o dominio con carácter irrevocable | Identificación y Aviso siempre, cualquiera que sea el valor. |
| c) Constitución de personas morales y su modificación patrimonial por aumento o disminución de capital, fusión o escisión, y compraventa de acciones o partes sociales | Identificación y Aviso siempre.Antes tenía umbral de 8,000 UMAs; con la reforma se avisa siempre. |
| d) Constitución o modificación de fideicomisos traslativos de dominio o de garantía | Identificación siempre · Aviso desde 4,000 UMAs $469,240.00 |
| e) Otorgamiento de contratos de mutuo o crédito, con o sin garantía | Identificación y Aviso siempre. |
| Acto | Regla |
|---|---|
| Realización de avalúos | Identificación y Aviso desde 8,025 UMAs $941,412.75 |
| Constitución de personas morales mercantiles, fideicomisos y contratos de mutuo mercantil en los que intervengan | Identificación y Aviso siempre. |
| Acto | Regla |
|---|---|
| Los actos del apartado A que se realicen ante servidores públicos a los que las leyes confieran la facultad de dar fe pública | Las mismas reglas del apartado A. |
Los umbrales de las 17 fracciones, con su histórico de UMA para reconstruir avisos de ejercicios anteriores, están en la tabla comparativa de umbrales.
Las siguientes obligaciones son propias de tu actividad y son las que se revisan primero en una visita de verificación:
Anexos 3 a 8 — expediente único de identificación. Los formatos de identificación del cliente y del beneficiario controlador. Definen qué documento pides, qué campo capturas y qué se vale como comprobante de domicilio. El expediente se integra por cliente y se alimenta con cada operación. Por el tipo de cliente que atiendes, los formatos que vas a usar son:
Formato de Aviso de tu Actividad Vulnerable. El anexo del Aviso fija los campos obligatorios y el catálogo de claves. Un Aviso con un campo del catálogo equivocado se rechaza igual que uno incompleto.
Cómo se arma el expediente documento por documento está en el expediente único de identificación, y el trámite del envío en cómo presentar un Aviso en el SPPLD.
El SAT publica, por cada Actividad Vulnerable, un paquete operativo que casi nadie usa y que resuelve la mayoría de los rechazos de Avisos:
El SAT organiza esta fracción en 2 páginas, una por supuesto, y cada una tiene su propio paquete de formatos:
Si tu Aviso se rechaza, el esquema XSD y el ejemplo de XML son el camino más corto para encontrar el campo que falla — cómo leer un rechazo.
Vale la pena tener a la mano otras dos páginas del portal: Criterios por reforma (DOF 16/07/2025) y Preguntas frecuentes y criterios. Son la interpretación de la autoridad que aplica la norma.
Las multas de la LFPIORPI están fijadas en UMAs y las impone el SAT. Las cifras en pesos de abajo se calculan con la UMA vigente.
| Supuesto | Multa | Fundamento |
|---|---|---|
| No atender los requerimientos de información del SAT | 200 a 2,000 UMAs$23,462.00 a $234,620.00 | Art. 53 fr. I en relación con el Art. 54 fr. I LFPIORPI |
| No identificar al cliente o usuario, no integrar el expediente único de identificación o no conservarlo los 10 años | 200 a 2,000 UMAs$23,462.00 a $234,620.00 | Art. 53 fr. II en relación con el Art. 54 fr. I LFPIORPI |
| No presentar el Aviso cuando el SAT ya lo requirió, o incumplir la prohibición de operar en efectivo del Art. 32 | 2,000 a 10,000 UMAs$234,620.00 a $1,173,100.00 | Art. 53 fr. III en relación con el Art. 54 fr. II LFPIORPI |
| Omitir el Aviso, presentarlo fuera de plazo o presentarlo sin cumplir los requisitos | 10,000 a 65,000 UMAs$1,173,100.00 a $7,625,150.00o del 10% al 100% del valor del acto u operación cuando sea cuantificable en dinero, la que resulte mayor | Art. 53 fr. IV en relación con el Art. 54 fr. III LFPIORPI |
| Recibir efectivo por encima del límite del Art. 32 (o fraccionar la operación para no rebasarlo) | Del 10% al 100% del valor del acto u operación, además de la nulidad del pago en efectivo | Arts. 32 y 54 fr. III LFPIORPI |
| Reincidencia en la omisión de Avisos por parte de quien opera con patente, permiso, concesión o autorización | Cancelación definitiva de la patente de agente aduanal, del permiso de juegos y sorteos o de la habilitación de corredor público | Art. 55 LFPIORPI |
Calculado con la UMA vigente desde el 1 de febrero de 2026: $117.31 diarios (INEGI).
Ojo con el efectivo. En tu actividad el límite del Art. 32 es de 8,025 UMAs ($941,412.75) por operación (Art. 32 fr. I LFPIORPI). Rebasarlo no se sanciona como omisión de Aviso: se sanciona con del 10% al 100% del valor del acto u operación, y el pago en efectivo es nulo.
| Conducta | Pena | Fundamento |
|---|---|---|
| Proporcionar información, documentación o datos falsos al SAT, o presentar Avisos con información falsa | Prisión de 2 a 8 años y de 500 a 2,000 días multa | Art. 62 LFPIORPI |
| Revelar o divulgar indebidamente la información, datos o imágenes del sistema de Avisos. El sujeto activo de la fracción I son los servidores públicos que intervienen en el sistema; la fracción II alcanza a cualquiera que revele o divulgue sin autorización. | Prisión de 4 a 10 años y de 500 a 2,000 días multa | Art. 63 LFPIORPI |
Los días multa no se convierten con la UMA: se calculan sobre la percepción neta diaria del sentenciado (Art. 29 del Código Penal Federal).
El desglose completo, con los supuestos de reincidencia y de condonación, está en multas y sanciones de la LFPIORPI.
La obligación es personal del fedatario que autoriza el acto. Que la inmobiliaria o la contraparte tengan su propio expediente no sustituye el tuyo.
Es una de las causas más frecuentes de observación. El instrumento tiene que decir cómo se pagó, y el fedatario tiene que poder acreditar que verificó el límite de efectivo del Art. 32.
El otorgamiento de poderes de administración o dominio con carácter irrevocable genera Aviso en todo caso, sin umbral. Es de los actos que más se pasan por alto porque no mueven dinero.
La excepción alcanza a los fideicomisos constituidos para garantizar un crédito a favor de instituciones del sistema financiero. Cualquier otro fideicomiso traslativo o de garantía sobre inmuebles genera Aviso.
El Acuerdo 115/2026, publicado en el DOF el 7 de agosto de 2026, entra en vigor el 30 de noviembre de 2026. La mayor parte de las obligaciones operativas son exigibles hasta el 1 de marzo de 2027, y los mecanismos automatizados de monitoreo hasta el 1 de junio de 2027. Cuatro cosas que conviene tener listas:
El Transitorio Primero fija la entrada en vigor. Los transitorios Segundo, Tercero, Cuarto y Sexto llevan al 1 de marzo de 2027 la evaluación de riesgo, el manual, los capítulos de debida diligencia y los procedimientos de selección de personal. Los mecanismos automatizados de monitoreo, al 1 de junio de 2027 por el Transitorio Noveno.
El Acuerdo manda un orden de prelación. Primer escalón: la persona física —o el grupo de personas físicas— que directa o indirectamente sea titular o posea el 25% o más del capital social. Y por control efectivo, quien mantenga los derechos para ejercer el voto respecto de más del veinticinco por ciento. Cada supuesto está redactado distinto, y ahí está la diferencia: «o más» alcanza al socio con exactamente esa participación; «más del» lo deja fuera.
La evaluación semestral es del perfil transaccional del cliente, para determinar si hay que modificarlo. Se hace sobre clientes cuyo acto u operación se realizó al menos con seis meses de anticipación.
Los Avisos se rechazan más por clave de catálogo desactualizada que por datos faltantes. Antes del 30 de noviembre conviene cargar los catálogos vigentes y probar un Aviso con cada tipo de operación que manejas.
El Reglamento reformado, publicado en el DOF el 27 de marzo de 2026, extiende el régimen de fe pública más allá de notarios y corredores públicos: alcanza también a los facilitadores de mecanismos alternativos de solución de controversias. Si tu actividad es de facilitación y en ella se documentan actos de los que aparecen en este catálogo, conviene revisar el análisis de sujeto obligado antes de dar por hecho que no aplica.
El calendario completo de exigibilidad, el checklist previo al 30 de noviembre de 2026 y lo que todavía falta publicar de la autoridad están en qué cambia con las Reglas de Carácter General 2026.
Desde 8,000 UMAs. La reforma del 16 de julio de 2025 bajó ese umbral, que antes era de 16,000 UMAs; la nota al pie de la tabla de umbrales del SAT lo dice expresamente. La identificación, en cambio, aplica en todos los casos, sin umbral.
Desde 8,025 UMAs, tanto para identificar como para avisar. La constitución de personas morales mercantiles, los fideicomisos y los contratos de mutuo mercantil en que intervenga se avisan siempre.
Los dos, por conceptos distintos: la inmobiliaria por la intermediación (fracción V) y el notario por el acto que autoriza (fracción XII).
Responde por haber identificado conforme a las reglas y por la calidad del Aviso. Proporcionar dolosamente información falsa es delito del Art. 62, con prisión de 2 a 8 años.
Sí. El inciso c) del apartado A avisa siempre, sin importar el monto del capital social. Antes de la reforma tenía umbral de 8,000 UMAs; ya no.
El módulo de fe pública está en desarrollo: expediente de comparecientes con beneficiario controlador, control de forma de pago por instrumento y catálogos del Aviso por apartado e inciso.
Vuelve al centro de conocimiento de la Ley Antilavado o revisa las 17 actividades vulnerables del Art. 17.
Los umbrales están expresados en UMAs y los pesos se calculan con la UMA vigente. Calculado con la UMA vigente desde el 1 de febrero de 2026: $117.31 diarios (INEGI).
Información actualizada al 21 de agosto de 2026, con base en el Acuerdo 115/2026 publicado en el DOF el 7 de agosto de 2026 (nota 5795797) y en la información publicada por el SAT en el Portal de Prevención de Lavado de Dinero. El Acuerdo es una reforma y reproduce solo los artículos que modifica; para los demás rige el texto vigente. Contenido informativo, no constituye asesoría legal.
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